Fondazione Cariplo

C’è una ricchezza che può tornare alla comunità. Sono i patrimoni di persone senza parenti o legittimi eredi e destinabili a opere e attività per il bene comune. Nel 2040 potrebbero essere disponibili 90 miliardi di euro e più di 37 miliardi potrebbero essere lasciati in eredità alle comunità locali.
Al Collegio Borromeo di Pavia, il 4 aprile 2024, è stata presentata in anteprima la terza edizione dello studio Patrimoni senza eredi, promosso da Fondazione Cariplo. Alla conferenza su “Le ragioni del dono” hanno partecipato, oltre gli autori della ricerca, anche i presidenti della Fondazione Cariplo, Giovanni Azzone, e della Fondazione Comunitaria di Pavia, Giancarlo Albini.
Tra gli ospiti anche Gian Paolo Barbetta, di Evaluation Lab di Fondazione Social Venture Giordano Dell’Amore, che ha guidato il gruppo di ricerca, Cinzia Di Stasio, segretario generale dell’Istituto italiano della donazione, Stefano Malfatti, esperto in lasciti testamentari, Anna Tripepi, direttrice della Fondazione della Comunità della Provincia di Pavia, Felice Scalvini, presidente onorario di Assifero, e Mario Cera, presidente della Fondazione Banca del Monte di Lombardia.
SINTESI DELLA RICERCA
In Italia, secondo la stima dell’Evaluation Lab, i patrimoni di persone senza eredi che potrebbero passare di mano sarebbero complessivamente pari a 90 miliardi, rispettivamente 20,8 nel 2030 e 88,1 miliardi nel 2040.
Se tutte queste persone decidessero di devolvere interamente il proprio patrimonio a istituzioni di beneficenza, si tratterebbe di un ammontare davvero considerevole. Dalla stima rimane esclusa la componente di quelle famiglie con eredi che potrebbero decidere comunque di devolvere una quota per il bene delle comunità.
In base poi a una nuova simulazione dei curatori del rapporto, se al momento di redigere testamento una parte della ricchezza disponibile (esclusa la quota legittima) venisse devoluta al terzo settore (50% per singoli e famiglie senza eredi, 5% per le altre), i lasciti stimati potrebbero essere di 8,4 nel 2030 e 35,7 miliardi di euro nel 2040.
La differenza fra le due stime mette in evidenza che i valori dei lasciti al terzo settore dipendono fortemente dalla propensione a fare testamento da parte delle persone.
NOVITÀ RISPETTO AL 2009 E 2016
A distanza dai precedenti lavori del 2009 e 2016, sono state aggiornate le stime sul valore potenziale dei lasciti testamentari destinati al terzo settore, a organizzazioni benefiche o ad altri enti con il fine del bene comune. L’aggiornamento riguarda sia i dati di partenza (le indagini sui bilanci e sulla ricchezza delle famiglie della Banca d’Italia e i dati sulle aspettative di vita dell’Istat), sia la metodologia utilizzata per le stime.
Nel nostro Paese si sono registrati un significativo aumento della percentuale di anziani sul totale della popolazione e l’incremento progressivo delle famiglie senza figli. Il cambiamento demografico porta con sé la crescita dei "patrimoni senza eredi”, che potrebbero rappresentare una possibile fonte di ricchezza e nuovi fondi per l’attività delle organizzazioni del terzo settore.
Rispetto alle edizioni precedenti, lo studio si arricchisce di un ulteriore elemento di concretezza. Grazie ai risultati dell’indagine “Mille Voci per Comprendere” condotta annualmente dall’Evaluation Lab per Fondazione Cariplo, è stato possibile analizzare il differenziale attualmente esistente fra il valore potenziale dei lasciti stimati secondo i differenti modelli e la effettiva capacità di attrazione di lasciti testamentari da parte del terzo settore lombardo.
Patrimoni senza eredi (foto Fondazione Cariplo)